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• Tan2012 2021-02-02

预算单位办理自助柜面业务时，为避免出现客户将证书下载在电脑上被他人盗用的风险，客户证书由受理行经办人员或会计主管指定专人负责下载发放，受理行经办人员不得替客户保管“蓝牙KE对”。

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• qutui 2021-02-02

会计（审计）事务所对被审计单位开户行的回函真实性存有疑虑或开户行未对全部函证事项及时回函的情况下，可向开户行的上级行反映投诉，上级行应督促开户行积极配合办理。

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• wknu 2021-02-02

办理询证函回函业务无需留存相关回函复印件或扫描存档，但需登记《询证函业务登记簿》。

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• deng_yulin 2021-02-02

询证函应加盖被函证单位在的预留印鉴，各行收到询证函后，无需校验被函证单位预留印鉴，只需对询证函内容的完整性、委托人身份证件及提供资料的真实性、合规性进行审核。

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• 2692073248 2021-02-02

被函证单位必须是在开户的存贷款客户或与就函证事项有往来业务的客户。

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• yingang3344 2021-02-02

询证函业务是指会计师（审计）事务所向以函证方式验证客户业务往来状况，根据函件内容和要求进行确认并回函的行为。

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• 794603837 2021-02-02

登录政府部门网站查询企业注册登记信息进行年检的，通过查询核对，客户信息与留底的开户证明文件信息、人行账户管理系统中已存信息比对一致，且原留存的证照复印件、法定代表人或单位负责人身份证明文件在有效期内的，基本账户可对账户进行直接进行年检，账户管理人员在人行账户管理系统标注年检标识。

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• yee 2021-02-02

行政事业单位账户年检，已取得“多证合一”新版统一社会信用代码证书的，只需出具统一社会信用代码证书正本或副本原件及其复印件，无需再出具组织机构代码证或其他证明文件。

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• 123 2021-02-02

采用上门回访年检方式的，还需登记《客户回访登记簿》。

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• yingang3344 2021-02-02

对于大客户、可疑交易客户、高风险客户或认为有必要上门实地回访的客户，在账户年检期间，开户行可以采取上门实地回访的方式进行账户年检，上门回访人员一人即可。

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• ahahsh 2021-02-02

在规定的账户年检期间内，存款人未按规定到开户银行进行账户年检，且无法联系到存款人更新账户资料，或开户证明文件、法定代表人或单位负责人身份证明文件已过有效期且未在合理期限内更新也没有提出合理理由的，年检期间结束后，开户银行应中止为客户办理业务，在核心系统对账户进行止付，直至存款人持有效年检资料补办年检手续，但法律、法规另有规定的除外。

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• fp2090 2021-02-02

Ⅱ类户购买投资理财产品是指购买银行自营或代理销售的投资理财等金融产品。

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• sdntb 2021-02-02

对于单位批量开户业务，应留存账户所有人本人的联系电话，存量账户属于批量开户，并预留财务人员联系电话等情形的，开户行应联系单位通知账户所有人，变更为账户所有人本人的联系电话。

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• 897987 2021-02-02

各分支机构在办理单位开户业务时，应认真核实客户相关证件信息，严格落实客户回访核实制度规定，对于经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，不得为其开户。

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• qutui 2021-02-02

加强账户可疑交易监测。各分支机构应加强对银行账户的监测，对反洗钱系统提取的账户及其资金划转具有集中转入分散转出等特征的可疑交易信息，不得随意进行排除处理，要严格按照反洗钱可疑交易上报要求上报可疑交易报告。

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• 5232557 2021-02-02

建立联系电话号码与身份证件号码的对应关系机制。对于无法证明同一电话号码对应多个身份证件号码合理性的，开户行应当对相关银行账户暂停非柜面业务，直至相应账户联系电话变更为账户所有人本人电话或提供合理证明。

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• lzq 2021-02-02

对本银行行内各分支机构的异地存取现、转账等业务，免收手续费。

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• 87756655 2021-02-02

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(261号文)规定“对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行仍然认定账户可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务，并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告；涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公 安机关报告。”

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• huangyy 2021-02-02

任何单位和个人不得在网上买卖POS机（包括MPOS）、刷卡器等受理终端。银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。

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• 1234567 2021-02-02

银行发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。

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