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总行判断
若无法完成客户尽职调查措施,银行不能为客户开立账户、建立业务关系或进行交易。
发布于 2021-03-19 07:10:28
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86578981
2023-03-19
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
第一道防线中的政策和程序应以书面形式准确描述,并向所有人员传达。应明确员工责任、具体业务和合规要求。应建立可疑交易监测和报告的内部流程。
2
当客户资金来源于其他银行的同名账户,转出行在资金存入时可能已按照同样的标准进行了客户尽职调查,转入行就可以不用开展尽职调查了。
3
银行不能为匿名、假名客户开立账户,不得与其保持业务关系。
4
持续监测是有效、健全的反洗钱/ 反恐融资风险管理的重要方面。
5
银行应建立监测系统,发现异常或可疑的交易或活动模式。监测应结合客户风险评估结果、客户尽职调查搜集到的信息、从执法部门或其他机构获取的信息,设定需关注的情形。
6
首席反洗钱/反恐融资官可以兼任首席风险官、首席合规官或类似职务。他/她可以向高级管理层或董事会直接报告工作。如果首席反洗钱/反恐融资官未兼任上述职务,他们之间职责必须清晰。
7
内部审计作为第一道防线,在独立评估风险管控措施方面发挥重要作用,履行董事会审计委员会或类似监督机构赋予的职责,定期评估反洗钱/反恐融资政策和程序的有效性。
8
党的二十大报告指出,我们确立党在新时代的强军目标,贯彻新时代党的强军思想,贯彻新时代战略方针,坚持党对人民军对的绝对领导,召开()全军政治工作会议,以()推进政治整训,牢固树立战斗力这个唯一的根本的标准。
9
银行应制定程序,投入物力,依托前台部门及对客户的接触,识别被本国法律和联合国安理会的有关决议(UNSCRs)指定的特定单位或个人(如恐怖分子、恐怖组织)。
10
银行不能为匿名、假名客户开立账户,但可以根据情况与其保持业务关系。
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