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总行判断
内部审计作为第一道防线,在独立评估风险管控措施方面发挥重要作用,履行董事会审计委员会或类似监督机构赋予的职责,定期评估反洗钱/反恐融资政策和程序的有效性。
发布于 2021-03-19 07:10:31
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chongchong
2023-03-19
影子是一个会撒谎的精灵,它在虚空中流浪和等待被发现之间;在存在与不存在之间....
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guml
这家伙很懒,什么也没写!
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1
银行不能为匿名、假名客户开立账户,不得与其保持业务关系。
2
持续监测是有效、健全的反洗钱/ 反恐融资风险管理的重要方面。
3
银行应建立监测系统,发现异常或可疑的交易或活动模式。监测应结合客户风险评估结果、客户尽职调查搜集到的信息、从执法部门或其他机构获取的信息,设定需关注的情形。
4
若无法完成客户尽职调查措施,银行不能为客户开立账户、建立业务关系或进行交易。
5
首席反洗钱/反恐融资官可以兼任首席风险官、首席合规官或类似职务。他/她可以向高级管理层或董事会直接报告工作。如果首席反洗钱/反恐融资官未兼任上述职务,他们之间职责必须清晰。
6
党的二十大报告指出,我们确立党在新时代的强军目标,贯彻新时代党的强军思想,贯彻新时代战略方针,坚持党对人民军对的绝对领导,召开()全军政治工作会议,以()推进政治整训,牢固树立战斗力这个唯一的根本的标准。
7
银行应制定程序,投入物力,依托前台部门及对客户的接触,识别被本国法律和联合国安理会的有关决议(UNSCRs)指定的特定单位或个人(如恐怖分子、恐怖组织)。
8
银行不能为匿名、假名客户开立账户,但可以根据情况与其保持业务关系。
9
保密号码账户(confidential numbered accounts )[]不能成为匿名账户,与其他账户一样,需接受同样的客户尽职调查,但可不用选定专门工作人员进行操作。
10
在对洗钱和恐怖融资风险进行全面评估时,银行应从国家[ 如可行,应考虑多国层面的AML/CFT风险评估。]、行业、企业和业务关系等层面考虑相关的固有风险和剩余风险因素,从而确定风险状况和可接受的风险程度。
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