对高风险客户、特定类型客户应开展加强尽职调查和特别尽职调查，并履行相应的客户准入审批程序。对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或其他从事违法犯罪活动等情形的，有权拒绝开户，同时应向本级或上级内控与法律合规部门报告可疑交易线索。