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• lmo0880 2021-03-11

反洗钱调查是指，中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

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• zoulang_2007 2021-03-11

客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

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• 青云 2021-03-11

根据我行《信贷全流程标准化管理操作手册》，关联企业之间和集团公司内部的应收账款可以办理质押。

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• ko1010000 2021-03-11

可转让注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权可以进行质押。

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• 86578981 2021-03-11

根据我行《信贷担保法律审查标准化指引》，若拟抵押房产、厂房等建筑物已出租，原则上承租人要出具在农发行处置资产时终止租赁合同的书面承诺。

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• guml 2021-03-11

根据我行《信贷担保法律审查标准化指引》，国有独资公司作为担保主体，应由国资部门或章程授权的董事会出具同意担保的书面文件。

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• fp2090 2021-03-11

根据民法典担保解释，合同当事人协议以新贷偿还旧贷，债权人可请求旧贷的担保人承担担保责任。

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• VV8 2021-03-11

根据民法典规定，抵押期间，抵押人转让抵押财产需经过抵押权人事先同意。

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• lmo0880 2021-03-11

根据民法典规定，抵押权人在债务履行期限届满前，可以与抵押人约定当债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有。

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• 阿邦 2021-03-11

债权人许可债务人转让债务的，应取得保证人书面同意；保证人对未经其同意转让的债务，不承担保证责任。债权人和保证人对此可另外约定。

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• 蓝色多瑙河 2021-03-11

客户洗钱风险定量评估总得分60分（含）至90分为高风险客户。

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• 87756655 2021-03-11

客户身份资料，自与农发行业务关系结束当年或者一次性*交易记账当年计起至少保存5年。

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• adad 2021-03-11

客户洗钱风险等级首次分类基本流程包括信息收集、信息筛选、初评、复评等4个环节。

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• 至尊黄铜 2021-03-11

各级行对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人。

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• zt860821 2021-03-11

根据业务经营情况和风险状况确定内控评价的频率，至少每年开展一次。

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• 甜甜甜心 2021-03-11

控制活动评价是根据内部控制目标，对被评价机构相关控制措施的设计和运行情况进行认定和评价。

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• machi163 2021-03-11

实行扁平化管理的二级分行，同时具备管理和经营双重职能，不应按照管理行和经营行的内控评价标准分别实施评价。

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• 姚建龙 2021-03-11

根据《中国农业发展银行信贷担保法律审查管理办法》（2016年修订），法律合规职能部门依据调查评估部门提交的信贷担保法律审查资料进行审查，并对材料的真实性和完整性负责。

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• 奈尔伽姆 2021-03-11

可转让注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权可以进行质押。

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• 娇娇嗯啊 2021-03-11

农发行推行稳健的风险文化，形成与本行相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、传达和监督机制，推动全体工作人员理解和执行。

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