1 解决

75 浏览

• 897987 2021-02-22

全系统可以根据监管部门、国际权威机构发布的风险提示、风险指引，结合洗钱风险管 理政策等因素，参照综合评估等级，直接将某一产品或渠道认定为特定风险等级。

集中测试

1 解决

82 浏览

• 野百合也有春天 2021-02-22

全系统业务条线部门应结合产品及渠道洗钱风险评估结果，综合考虑风险控制与业务发 展、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，酌情采取适当的客户尽职调查 和风险防控措施，对风险较低产品及渠道可不予关注;对风险较高的产品及渠道逐项制定有 针对性的控制措施。

集中测试

1 解决

51 浏览

• 美滋滋 2021-02-22

已采取简化尽职调查措施的客户，无须开展定期审核工作。

集中测试

1 解决

69 浏览

• 卡姿兰小眼睛 2021-02-22

农商银行在尽职调查过程中，如客户同时存在多个需要开展强化尽职调查的情形农商银 行应分别开展强化尽职调查。

集中测试

1 解决

30 浏览

• y0000z 2021-02-22

对评定为较低风险及以下的客户，可酌情在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实 际控制人的身份。

集中测试

1 解决

30 浏览

• 111 2021-02-22

大额交易报告标准中累计交易金额以账户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并 报告。

集中测试

1 解决

102 浏览

• guml 2021-02-22

农商银行名单监控结果应用，对“匹配”为涉恐类监控对象，应采取拒绝交易，控制相 关账户或资产，并在业务发生后的 48 小时内向中国人民银行及其分支机构报告可疑交易。

集中测试

1 解决

92 浏览

• 86578981 2021-02-22

固有风险或剩余风险处于中风险及以上等级的，自评估周期不超过 24 个月。

集中测试

1 解决

91 浏览

• eggyy 2021-02-22

机构洗钱风险自评估中定期评估指定期对本机构洗钱风险开展全面评估，原则上自评估 的周期不超过 48 个月。

集中测试

1 解决

21 浏览

• 石头 2021-02-22

远程集中授权中心在营业终了时，应确认所辖营业机构已无待授权业务后，方可签退。

集中测试

1 解决

89 浏览

• 突突死这帮狗奏 2021-02-22

远程集中授权中心质检岗负责对远程集中授权中心人员进行考核。

集中测试

1 解决

35 浏览

• y123456 2021-02-22

农商银行营业机构使用的业务凭证，须采用统一格式，不得错用凭证或擅自使用自制凭 证。

集中测试

1 解决

49 浏览

• cr9 2021-02-22

柜面事后监督重点监督是对重点网点或者重点柜员全部业务进行逐笔监督。

集中测试

1 解决

66 浏览

• 十有八.九? 2021-02-22

在运行“三铁”考评中，发生“利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户， 归集、过渡银行和客户资金、套取资金”现象的，相关营业网点直接确认为“不合格”等级。

集中测试

1 解决

35 浏览

• ahahsh 2021-02-22

支付信息由纸凭证转换为电子信息，或由电子信息转换为纸凭证，具有同等的支付效力。

集中测试

1 解决

87 浏览

• 粉红兔子 2021-02-22

小额支付系统实行 7*24 小时不间断运营，系统工作日为实际工作日。

集中测试

1 解决

5 浏览

• 人间小菊花 2021-02-22

电子印章与实物印章具备同等法律效力，电子印章法律效力无需进行第三方认证。

集中测试

1 解决

25 浏览

• 一樽还酹江月 2021-02-22

综合业务系统支持批量代发、代扣明细通过柜面手工录入及报送文本文件上传中间业务 平台。

集中测试

1 解决

11 浏览

• 794603837 2021-02-22

综合业务前端本地授权业务主管岗负责督促营业机构业务经办人在授权人员发出补录 要求时起 5 个工作日内完成凭证补录工作，保证凭证的完整性。如遇特殊情况，经授权中心 同意，限时完成补录。

集中测试

1 解决

22 浏览

• wzh1326 2021-02-22

综合前端业务授权应急处理是指在综合前端系统出现影响远程集中授权中心正常运行， 且短时间内无法恢复的情况下，将需远程集中授权的综合前端业务，部分或全部切换至本地 授权处理的一种长期补救措施。

集中测试