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• lijiachu 2021-02-09

其他金融机构履行客户身份识别义务，核实自然人的公民身份信息时，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

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• 5232557 2021-02-09

某机构反洗钱操作员A临时请假，为避免业务延迟，会计主管命令B柜员使用柜员A的账号、密码登录反洗钱系统进行业务处理，此行为以业务为先，没有问题。

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• 7qutui 2021-02-09

利用自己或他人的微信、支付宝等支付平台的收款码为别人非法转移犯罪资金，随后赚取佣金的行为不属于洗钱行为。

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• 新年 2021-02-09

利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注也是一种洗钱方式。

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• yee 2021-02-09

了解客户是金融机构反洗钱活动的基础工作。

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• lijiachu 2021-02-09

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该不予理睬。

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• lzq 2021-02-09

客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行。

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• 86578981 2021-02-09

客户风险等级分类管理工作遵循的同一性原则是指：建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本行唯一的风险等级。

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• qutui 2021-02-09

客户风险等级分类管理的范围为我行所有的个人客户。

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• jim19970316 2021-02-09

开户时，如果将客户税收居民身份选择错误，行内维护时需要提供会计主管签名并加盖支行业务公章的维护说明、能证明维护信息准确性的资料作为附件。

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• xuexi 2021-02-09

仅对风险等级由低变高的客户，在进行人工审核时，重点核实与分析风险等级变化原因，并及时完成客户尽职调查。

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• black97 2021-02-09

金融机构在与客户的业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

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• dodomickey07 2021-02-09

金融机构应在大额交易发生3个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。

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• chongchong 2021-02-09

金融机构应定期或不定期根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

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• xiaofu001 2021-02-09

金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。

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• 177****9261 2021-02-09

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

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• lanhaitg 2021-02-09

金融机构为客户提供非柜台面对面方式的服务时，无需实行身份认证措施。

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• yee 2021-02-09

金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施。

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• deng_yulin 2021-02-09

金融机构进行客户身份识别、认为必要时，可以向公 安和工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

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• lzq 2021-02-09

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中规定，监管走访时，中国人民银行及其分支机构走访反洗钱工作人员不得少于3人，并出示合法证件。

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