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• dodomickey07 2021-03-22

在BoEing系统对公存款模块中开立的、应清理但为了保证业务正常开展暂时无法清理的账户，集团客户用于资金归集的“零余额”账户等，在对账管理系统中可以维护为不对账账户（单）。

运营监管经理

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• 步云☁️ 2021-03-22

余额对账要回收对账回执，明细对账不需回收对账回执。

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• Tan2012 2021-03-22

对账单据分为纸质和电子两种，其中纸质传递方式分为委托第三方（简称“第三方”）和银行上门，电子传递方式分为企业网银、现金管理银企通平台（简称“客户端”）和其他电子方式。各行应大力推广电子传递的对账方式。

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• 默毅品牌设计 2021-03-22

业务管理台账对账，是指农业银行业务经营管理部门在开展金融同业、自营、代理、受托等业务过程中记载的管理台账，根据管理需要与账务处理部门记载的账务之间的核对。

运营监管经理

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• liuliu 2021-03-22

内、外对账，是指银行与存款人之间就单位银行结算账户余额或明细发生额的核对（不含银行卡账户及存折类账户）

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• VV8 2021-03-22

现场核实是通过调阅内部资料核实相关风险信息，主要包括调阅会计凭证、业务流水、会计报表、监控录像等。

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• 阿晴 2021-03-22

一级运营风险隐患：指性质较为轻微的运营风险隐患，包括账户管理和使用不规范，业务办理不规范，重要物品管理有瑕疵，账务、业务处理不规范，及其他存在不规范的事项等。

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• guml 2021-03-22

传递过程中发生凭证遗失或因凭证箱包私拆造成凭证遗失时，营业机构应配合相关部门进行数据的查找、保全、恢复等工作。

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• 吴昊 2021-03-22

如遇雨、雪、车辆故障等不可抗力因素导致凭证无法送达的，在确保凭证安全的前提下，可适当推迟传递时间，待问题解决后第一时间传递。

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• Mr.李 2021-03-22

凭证影像化处理，是通过扫描等方式把纸质凭证转化成电子影像，借助光学字符识别（OCR）技术，识别凭证要素并与交易流水勾对，同时形成电子档案的过程。

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• yee 2021-03-22

现场检查发现的问题，由运营监管经理凭“运营检查工作底稿”在运营风险监控系统登记。

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• 111 2021-03-22

非现场监督检查发现的问题，运营监管经理直接在运营风险监控系统中登记，由被检查机构相关责任人进行确认。

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• 阿晴 2021-03-22

隔日发现凭证缺失或凭证差错的，凭证另附传票封面，注明差错日期和柜员号，装入当日凭证专用包送交扫描。

运营监管经理

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• 人间小菊花 2021-03-22

运营监督检查突出对运营外部控制缺陷与运营风险进行有效识别和控制。

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• 知与谁同 2021-03-22

“NOBS任务处理超时”的计分方法，由原来的按笔积分，调整为按业务种类分类积分。

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• Ie1314 2021-03-22

对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公-安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行暂停账户支付业务。

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• 苏苏 2021-03-22

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公-安机关报告并采取多种方法尽可能拖延时间等待公-安机关人员到达现场。（）

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• ynknzjx 2021-03-22

“三化三铁”考评年度内，营业机构出现临柜环节发生职务侵占、挪用等总行考核标准中前24项重大违规事项或风险隐患较大违规行为的，一经查实，一律确认为“不达标”单位。

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• 一樽还酹江月 2021-03-22

网点主任作为营业机构“三化三铁”创建的第一责任人，要严格履行“四个一”创建职责，对创建中遇到的各类问题，及时做好协调处理。

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• liuliu 2021-03-22

网点运营主管要切实发挥好柜面风险防控的一道防线作用，扎实履行好“啄木鸟、排雷兵、防火墙”三个风控角色，争当柜员的知心人、贴心人，严格做好临柜业务授权审批，进一步加强各项业务制度、流程及操作环节的日常指导。

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