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• 奈尔伽姆 2021-03-12

综合业务前端本地授权业务主管岗负责督促营业机构业务经办人在授权人员发出补录要求时起 5 个工作日内完成凭证补录工作，保证凭证的完整性。如遇特殊情况，经授权中心同意，限时完成补录。

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• 舅姥爷 2021-03-12

自 2018 年 4 月 1 日起，各银行业金融机构对收到的 1999 年版 5 元以上面额纸币不得再对外付出，一律作为不宜流通人民币单独交存人民银行发行库。

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• hesheng 2021-03-12

在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在 7 天内补办书面申请挂失手续。

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• 风铃? 2021-03-12

银行依托自助机具为个人开立 I 类户的，应当由银行工作人员事后经联网核查系统审核开户人身份。

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• fengshan 2021-03-12

银行业金融机构可以上调已故存款人在同一法人银行业金融机构的账户余额合计规定的账户限额，但最高不超过 5 万元人民币（或等值外币，不含未结利息）。

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• jim19970316 2021-03-12

银行通过电子渠道非面对面为个人开立 II 类户，应当向绑定账户开户行验证 II 类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为 I 类户或者信用卡账户，第三方机构只能作为验证信息传输通道。

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• 野百合也有春天 2021-03-12

银行汇票的提示付款期限为到期日前 10 天。持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。

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• 阿邦 2021-03-12

银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，对相关个人实施 5 年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施，惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布，惩戒期满后，对上述个人 3 年内不能再办理新开立账户业务。

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• 杨小咩 2021-03-12

向银行业金融机构申请提取已故存款人账户内存款及该行发行的非存款类金融产品，余额合计在 1 万元以内（不含 1 万元）的，无需提交继承公证书，持相关材料即可办理提取。

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• 新知 2021-03-12

县（市）清算中心与网点清算日终时，县（市）清算中心根据网点“3001 全国联行系统往账”、“3002 全国联行系统来账”两科目发生额轧差情况，进行应收应付汇差清算处理。

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• 粉红兔子 2021-03-12

提交可疑交易报告后仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，要自上一次提交可疑交易报告之日起每 3 个月提交一次接续报告。

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• 555844hhh 2021-03-12

商业银行有下列情形之一的，应当自该情形发生之日起 5 个工作日内，由法人机构或其授权的分支机构通过中国银保监会规定的监管信息系统报告：（一）变更名称、住所或者营业场所；（二）授权网点经营保险代理业务；（三）变更网点经营保险代理业务授权；（四）变更保险代理业务责任部门和责任人；（五）中国银保监会规定的其他报告事项。

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• 一樽还酹江月 2021-03-12

商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

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• hhh 2021-03-12

票据的出票日期必须使用中文大写。为防止变造票据的出票日期，在填写月、日时，月为壹、贰和壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的，应在其前加“零”；日为拾壹至拾玖的，应在其前面加“壹”。如 1 月 15 日，应写成零壹月壹拾伍日。再如 10 月 20 日，应写成零壹拾月零贰拾日。

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• 老坛脚踩牛肉面 2021-03-12

农商银行监测客户与监控名单匹配的，要立即采取相应措施并于 2 个工作日将有关情况报告中国人民银行当地分支机构和省联社。

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• 主编 2021-03-12

经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超过 24 小时。

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• 1509886229 2021-03-12

金融机构违反个人存款账户实名制规定的，由中国人民银行给予警告，可以处 1000 元以上 5000 元以下的罚款；情节严重的，可以吊销经营许可证，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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• xiaofu001 2021-03-12

金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处20 万元以上 50 万元以下的罚款。

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• 主编 2021-03-12

金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处10 万元以上 50 万元以下的罚款。

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• jim19970316 2021-03-12

金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，处 5 万元以上 30 万元以下的罚款。

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