客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户设计权威媒体的重要负面新闻报道评论的。如通过尽职调查确认客户洗钱风险状况未发生实质性变化的，各机构可不开展客户风险等级重新评定工作，且无需保存尽职调查工作记录。