【多选题】
A 基本身份识别,身份证核验、手机号码本人身份证注册核验、辅助证明真实性核验等
B 开户问询及确认,经办柜员必须口头问询，详尽填写个人银行结算账户开户问询记录单并由客户签字确认
C 系统查验，综合前端业务系统通过999999交易码核实客户是否在短期内频繁跨机构开销户，是否已有存量账户；名单监测平台进行名单检测，验证客户是否为风险名单，对高危客户拒绝开户
D 审核开户资料。审核客户填写的《个人客户业务申请书》《个人银行结算账户开户问询记录单》《湖南省农村信用社个人银行账户管理协议书》《办理银行账户(银行卡)涉电信网络新型违法犯罪法律责任告知书》要素是否填写完整
E 责任告知。柜员必须在开户前与开户后两次口头告知客户不得出借、出租、出售本人银行账户，不得替他人过渡资金，包括亲戚朋友，告知相关的惩戒措施，并明确得到客户正面回复；同时告知客户，本行会对客户进行不定期回访，请保持电话畅通。如果2次以上无人接听，本行将采取控制非柜面业务等措施。
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