对存在可疑开户情形的客户，客户经理实地上门进一步核实。若经进一步核实无异常，可继续办理业务。若经进一步核实仍有可疑，但非拒绝开户情形的，可先开户并结合实际情况限制交易渠道或限额，并做好后续账户交易监测工作。对于满足简易开户要求的客户，经进一步核实无明确拒绝理由的，可暂不核实经营地址，通过简易开户程序开立账户，后续加强监测和核实。