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对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户。()
发布于 2022-03-20 00:59:51
【判断题】
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青云
2022-03-20
生命之长短殊不重要,只要你活得快乐,在有生之年做些有意义的事,便已足够。
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同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。()
2
经设区的市级及以上gongan机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行和支付机构应终止该账户所有业务。()
3
账户开户人确认账户为他人冒名开立的,银行应冻结该账户。()
4
银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向gongan机关报案并将冒用的身份证件移交gongan机关。()
5
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行应当加强对单位开户意愿的核查,对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等。()
6
对于单位批量开户,预留财务人员联系电话的,可以不用变更为本人账户电话。()
7
关于严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系,“多人使用同一联系电话号码”的“多人”是指自然人。()
8
客户持我行借记卡在我行ATM上办理的跨行转账业务,可在24小时内到我行任一网点柜面申请撤销转账。()
9
非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务。()
10
银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”的原则,对单位或者个人的交易背景进行调查。()
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