以下关于账户核实中风险控制的规范,正确的有

发布于 2021-02-17 21:01:04
【多选题】
A 对于核心系统记载的账户户名与存款人姓名一致,但其他相关身份信息不符的情况,通过核查存款人的身份信息为真实,并确认存款人对该账户的合法所有权,允许修改存款人除户名外的相关身份信息。
B 对于核心系统记载的账户户名与存款人姓名不符的情况,不允许修改账户户名,只能办理销户业务。
C 对于虚假、假名和匿名银行账户,营业机构在中止为存款人办理业务后,对存款人申请取款或销户等业务的,营业机构应要求存款人重新提交有效身份证件,并依据法定程序确认存款人对该账户资金的合法所有权。
D 营业机构核实重新提交的身份证件真实有效且存款人对该账户资金具有合法所有权的,营业机构只能办理销户业务,且销户后的资金必须转存到存款人在本网点开立的其他真实账户。

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