《中国农业发展银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法(2017年修订)》（农发银发〔2017〕226号）中明确了客户洗钱风险等级分类指标体系包括客户特性、地域、业务、行业等四类风险要素及其风险指标，其中（ ）是指客户使用的金融产品或金融服务与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。